Comparatif des Assurances Vie

Un comparatif des assurances vie pourquoi faire ? Une assurance vie est un placement à long terme avec différentes subtilités qu’il est important de connaitre afin de faire les bons choix. Si une assurance vie permet de répondre à différents objectifs patrimoniaux dans un cadre fiscal particulièrement avantageux il est important de bien choisir son contrat et son intermédiaire.

Voici notre top 3 des contrats d’assurances vie sélectionnées par votre rédaction :

#1 – MEILLEURTAUX
L’avis de la rédaction : ce contrat n’a pas de frais de versement ou d’adhésion et les frais de gestion sont raisonnables. Le site internet est intuitif et l’assureur (Spirica du groupe Crédit Agricole) est de qualité.
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#2 – FORTUNEO VIE
L’avis de la rédaction : Fortuneo (la banque en ligne de Arkéa – Crédit Mutuel) propose le contrat “Suravenir” – il s’agit d’une offre avec une gestion en ligne, sans frais d’adhésion et avec deux fonds en euros (avec une garantie partielle).
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#3 – PLACEMENT DIRECT
L’avis de la rédaction : contrat multi-support gérable en ligne dispose également d’une gestion piloté. Différents profils d’allocation sont disponibles. Des offres commerciales sont régulièrement proposées.
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Fiscalité allégée, bon moyen de placement financier aux avantages intéressants, l’assurance vie a de quoi faire rêver. Mais qui peut souscrire à une assurance vie ? Comment marche le système de bénéficiaire de l’assurance vie ? C’est à ces deux questions que nous allons tenter de répondre dans la suite de cet article.

Comparatif des Assurances Vie : qui peut souscrire ?

Les contrats d’assurance vie offrent une multitude d’avantages aux souscripteurs mais avant de s’y lancer, il est important de connaître les conditions de souscription.

Les contrats d’assurance vie sont ouverts à toute personne physique. Il n’y a pas de restriction d’âge.

Mon enfant peut-il souscrire à une Assurances Vie ?

Lorsqu’ils sont représentés par l’un de leurs parents, même les mineurs peuvent souscrire à une assurance vie. Cette souscription offre même plusieurs avantages. Il s’agit entre autre :

  • De donations : si les versements sont inférieurs à 30 000€, votre enfant pourra recevoir de ses proches des versements libres ou réguliers sur son assurance vie sans imposition de taxe.
  • Du financement des études : votre enfant pourra ensuite aisément financer ses études par le biais de rachats partiels de son assurance vie.
  • De la constitution d’un capital de départ : si votre enfant souhaite financer un achat immobilier, il aura la possibilité de se constituer un capital en effectuant un rachat total de son assurance vie.

Assurances Vie : le cas de souscription des personnes sous tutelle

Il existe un ensemble de règles qui encadre la souscription des majeurs étant sous tutelle. L’article 1123 du Code civil prévoit l’autorisation d’un juge des tutelles ou celle du conseil avant toute souscription lorsque la personne concernée est sous tutelle. Si ce majeur désire souscrire à une assurance vie et qu’il se trouve sous curatelle, il doit nécessairement se faire accompagner de son curateur. Dans le cas contraire, le contrat risque d’être annulé s’il est prouvé que le souscripteur n’avait pas toute sa lucidité lors de la signature du contrat. Cette disposition est prévue par l’article 510-1 du Code civil.

Assurances Vie, est-il possible qu’une personne morale souscrive ?

Il est également possible à une personne morale de souscrire à un contrat d’assurance vie. Il suffit qu’elle se fasse représenter en fonction de sa nature, par son gérant, le représentant de son conseil d’administration ou par son président.

Comparatif des Assurances Vie : la question du bénéficiaire

La question du bénéficiaire est importante dans ce type d’investissement puisqu’elle déterminera qui recevra le capital que vous aurez accumulé en cas de décès.

Les bénéficiaires peuvent être :

  •     Un de vos enfants
  •     Tous vos enfants
  •     Votre conjoint
  •     Votre concubin
  •     Vos parents
  •     Un membre de votre famille

Nommer un bénéficiaire peut se faire après signature du contrat. Dans tous les cas il est préférable d’indiquer à votre notaire ce point. En cas de décès, il aura l’information et qui sera en mesure de trouver facilement les bénéficiaires.

Il vous est donc possible d’ouvrir un contrat à vos enfants, même mineur en vue de protéger leur avenir. Cependant vous serez signataire du contrat. Plus le contrat sera ouvert jeune, plus le rendement lui sera favorable. Certaines compagnies cessent les souscriptions pour les personnes de plus de soixante-cinq ans. A partir d’un certain âge, les assureurs proposent toujours d’ouvrir un contrat mais conditionne les versements ou le capital initial.

Si, vous pensez être bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie et qu’aucune assurance ne vous a sollicité pour toucher le capital. Les démarches sont simples, vous devez envoyer une lettre à l’AGIRA, l’organisme qui est en charge de retrouver les bénéficiaires des éventuels contrats d’assurance vie.

Assurance Vie : récapitulatif des point clés

L’assurance vie est parfaite pour ceux qui désirent :

  •     Avoir un complément de revenu pour assurer leur retraite,
  •     Maximiser les rendements de leur épargne,
  •     Gérer et transmettre leur patrimoine grâce à la clause bénéficiaire,
  •     Protéger leur famille ainsi que leurs proches en cas de décès.

Pour en savoir plus sur les points clés d’un assurance vie, rendez-vous sure cette page en cliquant ici !

Avis sur Direct Assurance

Avis sur Direct Assurance : tout ce qu’il faut savoir sur la compagnie d’assurances Direct assurance. Êtes-vous à la recherche d’une compagnie d’assurances ? Avez-vous déjà entendu parler de la compagnie d’assurance « Direct assurances », mais n’avez-vous pas assez d’informations et d’avis à propos de celle-ci ?

Ne vous inquiétez pas !

Dans ce qui suit, EpargneDirect vous présente son avis sur Direct Assurance en détails, en vue de prendre connaissance de toutes ses différentes facettes.

Qu’attendez-vous encore pour avoir toutes les informations nécessaires ?

C’est parti, on y va !

Qui est Direct Assurance ?

Mise en place en 1992, la compagnie d’assurance nommée « Direct Assurance » représente une marque commerciale de la compagnie d’assurances Avanssur, filiale à 100 % du groupe Axa.

Avec un portefeuille de 600 000 clients à la fin de l’année 2010 et un chiffre d’affaires de 272 millions d’euros, Direct Assurance poursuit toujours sa progression sur le marché

Avis sur Direct Assurance : Offre Santé

En vue de faire face aux aléas de la vie, Direct Assurance est là pour protéger votre santé ainsi que celle de votre famille. Grâce à la complémentaire santé Direct Assurance, bénéficiez des meilleurs remboursements, en termes de soins et dépenses relatifs à la santé.

Comment souscrire à l’offre santé Direct Assurance en ligne ?

Rien de plus simple pour souscrire à l’offre santé Direct Assurance en ligne ! en quelques clics seulement, le tour sera joué et vous serez assuré !

Souscrire votre contrat d’assurance santé en ligne

En vue de finaliser votre souscription au contrat d’assurance de Direct Assurance en ligne, vous n’avez qu’à suivre les étapes suivantes :

  • Effectuez votre devis en ligne en précisant les informations concernant les personnes à assurer et vos besoins recensés sur les différents postes de soin.
  • Sélectionnez la formule que vous avez choisie.
  • Pour ce qui est de cette troisième étape, vous avez deux choix : soit vous souscrivez votre contrat dans la foulée ou vous enregistrez votre devis pour le recevoir via email, et vous serez appelé alors à finaliser votre souscription par la suite. Mais attention, votre devis serait valable pour 1 mois seulement.
  • Une fois que vous choisissez de souscrire en ligne, des informations relatives aux bénéficiaires au contrat vous seront demandées. Ainsi, il est obligatoire de vous munir de votre carte vitale ainsi que de votre attestation vitale.
  • Ensuite, vous devez nous communiquez vos informations bancaires (RIB) pour effectuer le prélèvement automatique. Dans cette étape, vous avez le choix entre plusieurs options, en termes de fractionnement (mensuel, semestriel, trimestriel ou annuel).
  • Votre contrat santé commence le lendemain de la signature. Ainsi, vous allez recevoir votre Certificat d’adhésion, votre attestation de tiers payant ainsi que l’ensemble des informations se rapportant au paiement de votre 1ère échéance.
  • Pour ce qui est de la dernière étape, il ne vous reste plus qu’à transmettre les justificatifs demandés en vue de valider définitivement votre contrat et de bénéficier des remboursements de Direct Assurance sur e plan de la santé.

Est-il possible de parler directement à l’un des conseillers par téléphone en vue de souscrire à l’assurance santé ?

Vous pouvez appeler l’un des conseillers de Direct Assurance mais c’est plus complexe. Mieux va passer par le site internet en cliquant ici !

Quels sont les remboursements proposés par la complémentaire santé Direct Assurance ?

Les remboursements mutuelle Direct Assurance dépendent du profil de l’assuré ainsi que du niveau de couverture auquel le bénéficiaire a souscrit. En effet, la mutuelle Direct Assurance dispose d’une panoplie de formules, selon le type d’intervention médicale que vous avez subi.

Dans ce qui suit, nous allons vous présenter une grille comprenant les différents niveaux de remboursement de la compagnie d’assurances « Direct Assurance », selon le type d’intervention médicale.

Type d’intervention médicaleTaux de remboursement
HospitalisationJusqu’à 60 € pour une chambre particulière
Optique (lunettes)Jusqu’à 560 € remboursés pour des verres très complexes avec monture
Optique (lentilles)Jusqu’à 180 € par an
Implant dentaireJusqu’à 400 € de prise en charge
Appareil auditifJusqu’à 1 700 € pour équiper une oreille
Médecine douceJusqu’à 3 séances remboursées par an (40 € / séance)

Comment se faire rembourser par la mutuelle Direct Assurance ?

Le remboursement d’une mutuelle santé est effectuée en complémentarité de l’Assurance Maladie. Ainsi, après que vous avez souscrit à la mutuelle Direct Assurance et que vous avez accepté le médicament générique proposé par le pharmacien, vous n’allez subir aucun dépassement d’honoraires, et ainsi votre assurance complémentaire santé « Direct Assurance » prend en charge vos dépenses jusqu’à un pourcentage de 100 %.

Par ailleurs, vous devez savoir que la mutuelle Direct Assurance assure également des forfaits annuels pour la prise en charge de médicaments qui sont non-remboursables, comme c’est le cas pour : les vaccins de la grippe, les traitements contraceptifs…

Avis sur Direct Assurance : offre auto

Étant donné que l’état impose au minimum la souscription à l’assurance de la responsabilité civile, qui cherche à protéger le conducteur ainsi que les autres personnes, notamment : les piétons ; les conducteurs se trouvent confrontés à la recherche d’une société d’assurance qui leur offrira de bonnes garanties et de remboursement.

C’est dans ce même sens que le conducteur fait appel à une compagnie d’assurances, en vue de se protéger et d’être remboursé et assuré en cas d’incident.

A son tour, la compagnie d’assurances « Direct Assurance » offre à l’ensemble de ses automobilistes assurés une panoplie d’offres d’assurance auto, selon les préférences et degré de protection souhaité de chaque client voulant souscrire à une offre.

Dans ce qui suit, nous allons vous présenter toutes les informations utiles à propos de l’assurance auto « Direct Assurance ».

Comment souscrire à l’offre auto en ligne ?

Si vous cherchez à souscrire à l’offre auto Direct Assurance en ligne, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :

  • Munissez-vous de votre permis ainsi que de votre carte grise ;
  • Prenez connaissance de la formule que nous allons vous recommander pour votre voiture ;
  • Vous aurez la possibilité de choisir un simple devis ou une souscription immédiate. Choisissez ce qui convient à vos attentes, en toute tranquillité ;
  • Si vous optez pour une souscription en ligne, la compagnie d’assurance auto s’occupe d’envoyer le courrier de résiliation à votre ancien assureur, en vue de mettre fin à votre contrat d’assurance auto ;
  • Cliquez ici pour démarrer le process !

Quelles sont les formules d’assurance auto Direct Assurance ?

La compagnie d’assurances « Direct Assurance » propose 4 formules d’assurance auto, qui se présentent comme suit :

  • Tiers Mini ;
  • Tiers Essentiel ;
  • Tiers Maxi ;
  • Tous Risques.

Quelles sont les garanties proposées par Direct Assurance Auto ?

Dans le tableau qui suit, nous allons vous présenter les différentes formules d’assurance que propose l’assurance d’auto Direct Assurance :

FormulesGaranties prises en charge
Tiers Mini  Responsabilité Civile Garantie Personnelle du Conducteur Défense Pénale et Recours Protection Juridique Automobile Assistance remorquage et passagers
Tiers Essentiel  Responsabilité Civile Garantie Personnelle du Conducteur Défense Pénale et Recours Protection Juridique Automobile Assistance remorquage et passagers Bris de glace Grêle, tempête et catastrophes naturelles
Tiers MaxiResponsabilité Civile Garantie Personnelle du Conducteur Défense Pénale et Recours Protection Juridique Automobile Assistance remorquage et passagers Bris de glace Grêle, tempête et catastrophes naturelles Incendie Vol
Tous RisquesResponsabilité Civile Garantie Personnelle du Conducteur Défense Pénale et Recours Protection Juridique Automobile Assistance remorquage et passagers Bris de glace Grêle, tempête et catastrophes naturelles Incendie Vol Dommages tous accidents

Quelles sont les franchises appliquées par Direct Assurance Auto ?

Pour ce qui est de la franchise, il s’agit d’un montant qui, après le remboursement d’un dommage par Direct Assurance Auto, n’est pas reversé. Mise en place en vue de responsabiliser les conducteurs, la franchise n’est pas systématiquement appliqué. En effet, elle dépend également de plusieurs autres facteurs tel que la responsabilités du dommage / accident.

Ainsi, pour ce qui est de la compagnie d’assurances « Direct Assurance », celle-ci dispose de deux types de franchises qui se présentent comme suit : la franchise fixe ainsi que la franchise variable.

Pour la franchise fixe, cette dernière dépend du type de véhicule que vous possédez, alors que la franchise variable est accordée aux accidents et s’accorde à 10 % du montant des travaux qui seront effectuées.

Comment résilier son contrat avec Direct Assurance ?

En vue de résilier votre contrat avec la compagnie d’assurances « Direct Assurance », il faut d’abord que le contrat ait déjà atteint sa première année.

Dès lors, vous serez en mesure de résilier votre contrat Direct Assurance auto ou santé à tout moment. Il n’y a aucun motif à fournir.

Ainsi, vous devez juste envoyer un préavis et d’attendre un mois à partir de l’envoi de la lettre de résiliation recommandée à Direct Assurance, avec accusé de réception.

Notre avis sur Direct Assurance

Vous aviez certainement déjà entendu parler de Direct Assurance avant de lire ce billet. Via notre avis et nos détails, nous espérons avoir répondu à toutes vos questions sur les différents types de contrat auto et santé que propose la compagnie.

En conclusion et pour aller trop au but : si vous avez besoin d’une assurance auto ou d’une mutuelle santé pas chère ET efficace nous recommandons globalement cette société.

➡️ Le process de souscription en moins de 5 minutes sur internet c’est en cliquant ici !

⚠️ PS : n’hésitez pas à laisser votre propre avis via le formulaire ci-dessous !

Avis sur Allianz

Avis sur Allianz : tout ce qu’il faut savoir sur cette compagnie d’assurances. Êtes-vous à la recherche d’information et d’avis à propos de la société d’assurances Allianz ? Avez-vous besoin d’avoir une idée précise sur ses différents services, mais n’avez-vous aucune idée où trouver des informations précises ?

Vous êtes au bon endroit ! Restez jusqu’à la fin de cet article ! EpargneDirect vous présente l’assureur Allianz en détails pour ne rien rater et vous parle de toutes ses facettes.

Qu’attendez-vous encore ?

Alors, c’est parti, on plonge dans la lecture !

Avis sur Allianz : qui est Allianz ?

Il s’agit du premier assureur européen. En effet, cette entreprise a vu le jour à Berlin en 1890, avant de se propages dans différents pays du monde, et plus précisément dans 70 pays.

Placée en avant de la société d’assurances Axa, l’assureur Allianz dispose de plus de 5,5 millions de client.  Offrant à la fois des services en relation avec l’assurance-dommage et l’assurance-vie, l’entreprise Allianz est parmi les leaders mondiaux de l’assurance, en comptant un capital qui dépasse 1 961 mds d’euros d’actifs sous gestion, en décembre 2018.

Dans ce même sens, la société Allianz a été classée comme étant la première marque d’assurance dans le monde, selon le classement “Brand Finance Global 500”. 

Avis sur Allianz : offre santé

Parmi les multiples services d’assurance proposés par l’entreprise d’assurance Allianz, celle-ci propose la mutuelle Allianz, qui représente une couverture santé.

Si l’assurance maladie vous a peu remboursée ou si vous n’avez bénéficié d’aucun remboursement, la mutuelle Allianz vous propose une panoplie d’offres de mutuelle complémentaire selon votre profil : salarié, père de famille, étudiant…

Ainsi, Allianz mutuelle propose différents choix de garanties, où les tarifs sont précisés en se basant sur plusieurs indices, notamment :

  • Le nombre d’individus logés au sein du foyer de l’assuré.
  • Le régime général de l’individu assuré.
  • Les garantis choisies et leur degré de couverture.

Comment souscrire à l’offre santé Allianz en ligne ?

Souscrire à l’offre santé Allianz en ligne est comme un jeu d’enfant ! Il vous suffit de compléter vos informations personnelles demandées en cliquant ici ! Ensuite, une fois l’ensemble des informations demandées ont été saisie, un conseiller d’Allianz prendra contact avec vous, en vue de mettre en place un devis qui conviendra à vos besoins et au niveau de garantie auquel vous vous attendez.

Quels sont les remboursements proposés par la complémentaire santé Allianz ?

Les remboursements mutuelle Allianz dépendent du profil de l’assuré ainsi que du niveau de couverture auquel le bénéficiaire a souscrit. En effet, la mutuelle Allianz dispose d’une panoplie de formules, ayant des pourcentages et des plafonds de remboursements différents, selon vos préférences.

Ainsi, voici une représentation des différents niveaux de remboursement Allianz selon le niveau choisi parmi 3 formules.

Type d’intervention médicaleFormule confort Niveau 1Formule confort Niveau 4Formule premium Niveau 7
Soins dentaires100 %200 %500 %
Lentilles de contact100 €250 €500 €
Prothèses auditives100 %400 €1000 €
Médecine douce100 €100 €280 €
Implant300 €700 €
Chambre particulière lors d’une hospitalisation30 €50 €150 €

Comment se faire rembourser par la mutuelle Allianz ?

Avez-vous dépensé un montant important lors d’une consultation ou d’un soin médical ? ne vous inquiétez pas ! Votre mutuelle santé complémentaire Allianz s’occupera des dépenses non remboursées par votre caisse d’assurance maladie obligatoire.

Voici comment se faire rembourser par la mutuelle Allianz : après la souscription et la transmission d’une copie de votre RIB et de votre attestation de droits à la Sécurité sociale, votre mutuelle complémentaire vous remboursera automatiquement dans un délai de 72 heures au maximum.

Avis sur Allianz : offre auto

Sachant que l’état impose au minimum l’assurance de la responsabilité civile, qui cherche à protéger le conducteur ainsi que les autres personnes, notamment : les piétons, les conducteurs se trouvent à la recherche d’une société d’assurance qui leur offrira de bonnes garanties.

C’est dans ce même sens que le conducteur fait appel à une compagnie d’assurances, en vue de se protéger et d’être remboursé et assuré en cas d’incident.

Ainsi, la compagnie d’assurances « Allianz » propose à l’ensemble de ses automobilistes assurés une multitude d’offres d’assurance auto, selon les préférences et degré de protection souhaité de chaque client.

Dans ce qui suit, nous allons vous présenter toutes les informations utiles à propos de l’assurance auto Allianz.

Comment souscrire à l’offre auto Allianz en ligne ?

Rien de plus facile pour souscrire à l’offre auto Allianz en ligne. La souscription est assurée en quatre étapes simples, qui se présentent comme suit :

  1. Le renseignement de vos informations nécessaires en 1 seule minute ;
  2. L’obtention d’un premier niveau de tarif ;
  3. La précision de votre profil et l’obtention d’un tarif ajusté ;

Après cette première simulation d’assurance auto, vous allez obtenir rapidement un devis qui répondra à vos besoins.

  • Le dernier choix de vos options et la souscription par téléphone ou en agence.

Si l’offre vous intéresse, vous pouvez alors souscrire avec un conseiller par téléphone ou en agence. Allez-y, qu’attendez-vous encore pour sourire ? le tour est joué, vous êtes assuré ! Cliquez ici pour démarrer le process !

N.B : l’assurance auto Allianz a reçu une nouvelle fois reçu le Label d’Excellence 2022 de l’organisme indépendant « Les Dossiers de l’Épargne ».

Avis sur Allianz : quelles sont les formules d’assurance auto Allianz ?

Actuellement, l’assurance auto Allianz propose 3 différents types de formules d’assurance auto qui peuvent s’adapter parfaitement à votre utilisation de votre voiture.

ci-dessous, nous allons détailler ces types de formules :

La formule d’assurance au tiers

Cette première formule d’assurance auto représente le minimum légal, en termes pour conduire un véhicule sur la route. Étant la moins chère, cette formule est fréquemment choisie par les personnes qui ont une voiture ancienne et de valeur réduite.

La formule d’assurance au tiers comprend à la fois les dommages corporels ou matériels, causés à autrui par son véhicule dans le cas d’une blessure d’un piéton ou d’un passager, d’un accident de la route…

Toutefois, il faut noter que cette formule ne prend pas en charge les blessures de l’automobiliste ni ses propres dégâts matériaux.

La formule d’assurance intermédiaire

Cette deuxième formule d’assurance intermédiaire l’ensemble des garanties de la formule au tiers, en comprenant également plusieurs autres garanties, en relation avec les cas d’incendie, de vol ainsi que des catastrophes naturelles.

Cependant, il faut noter qu’en dépit de toutes ces garanties proposées, il faut noter qu’en cas d’accident responsable, l’assurance ne prend en charge tous les dommages, comme l’assurerait la formule d’assurance tous risques.

La formule d’assurance tous risques

La formule d’assurance tous risques représente l’assurance la plus complète étant donné qu’elle garantit et assure votre véhicule pour les dommages de tous types d’accidents, en couvrant à la fois les dommages corporels ainsi que les dégâts matériels que le conducteur pourrait causer à un tiers ou également à lui-même en tant que conducteur si un accident responsable ou non a lieu.

Quelles sont les garanties proposées par Allianz Auto ?

L’assurance auto Allianz vous propose différentes garanties adaptées à vos besoins et à votre budget.

La garantie Responsabilité Civile pour Conducteur Automobile

Il s’agit du premier niveau de protection disponible. En d’autres mots, la garantie Responsabilité Civile de l’assurance auto, appelée également « assurance au tiers » est le minimum légal obligatoire et imposé pour tous les propriétaires de véhicules à moteur. Cette garantie comprend les dommages corporels ou matériels, causés à autrui par son véhicule dans le cas d’une blessure d’un piéton ou d’un passager, d’un accident de la route, mais ne prend pas en charge les blessures de l’automobiliste ni ses propres dégâts matériaux.

La garantie Conducteur

Il s’agit de l’indemnisation en cas d’incendie, d’accident de la circulation, d’explosion ou de phénomène naturel, que le conducteur soit responsable ou non.

La garantie Assistance Essentielle

Cette garantie comprend les éléments suivants :

  • L’immobilisation du véhicule à la suite d’une panne de type : gel de carburant, crevaison ;
  • L’immobilisation du véhicule à la suite d’un accident, d’un incendie ou encore d’une tentative de vol ;
  • Le vol de votre véhicule.

Quelles sont les franchises appliquées par Allianz Auto ?

Le calcul de la franchise auto est appliqué comme suit :

  • soit un pourcentage du montant de l’indemnisation ;
  • soit une somme fixe ;
  • soit une combinaison d’un montant fixe et d’un pourcentage (par exemple 10% de l’indemnité, avec un maximum de 300 €).

Comment résilier son contrat avec Allianz ?

Pour résilier votre contrat avec la compagnie d’assurances « Allianz », il faut d’abord que le contrat ait déjà atteint sa première année.

Dès lors, vous serez en mesure de résilier votre contrat Allianz auto ou santé à tout moment. Il n’y a aucun motif à fournir.

Ainsi, vous devez juste envoyer un préavis à travers un courrier simple recommandé ou un mail et d’attendre un mois à partir de l’envoi de la lettre de résiliation à la compagnie d’assurances Allianz, avec accusé de réception.

Avis sur Groupama

Avis sur Groupama


Avis sur Groupama : tout ce qu’il faut savoir à propos de cette compagnie d’assurances. Etes-vous à la recherche d’information et d’avis à propos de la société d’assurances « Groupama » ? Avez-vous déjà entendu parler de la compagnie d’assurance « Groupama », mais n’avez-vous pas une idée précise sur ses différents services ?

Ne vous inquiétez pas !

Restez jusqu’à la fin de cet article ! EpargneDirect vous présente l’assureur Groupama en détails pour ne rien rater et en vue de prendre connaissance de toutes ses différentes facettes.

Qu’attendez-vous encore pour avoir toutes les informations nécessaires ?

Alors, c’est parti, on démarre la lecture !

Avis sur Groupama : qui est Groupama ?

Groupama est une société d’assurance mutuelle française au cadre juridique spécifique, représentée sous forme d’une marque commerciale Groupama. Celle-ci est distribuée par les Caisses Régionales Groupama (9 en métropole et 2 Outre-mer) qui sont des entreprises de plein exercice.

L’assureur Groupama compte actuellement 3 420 caisses locales (base de l’organisation territoriale du système mutualisme).

La société Groupama a vu le jour en 1900, à travers un regroupement d’agriculteurs. Au départ, cette compagnie a été créée en vue d’encadrer juridiquement les Caisses d’Assurances Mutuelles Agricoles. Cependant, au fur et à mesure des années, cette dernière s’est développée en proposant de nouveaux services, notamment : son association avec Orange, en vue de mettre en place la banque « Orange Bank ».

Avis sur Groupama : offre Santé

Pour faire face aux aléas de la vie, Groupama vous accompagne et est là pour protéger votre santé ainsi que celle de votre famille. Grâce à la complémentaire santé Groupama, bénéficiez des meilleurs remboursements, en termes de soins et dépenses relatifs à la santé.

Comment souscrire à l’offre santé Groupama ?

Si vous cherchez à souscrire à l’offre santé Groupama, vous aurez devant vous plusieurs options à choisir selon vos préférences :

La souscription en ligne

En vue de vous souscrire en ligne à l’offre santé Groupama, il suffit dans un premier temps, de vous rendre en ligne, au site suivant en cliquant ici !

Ensuite, cliquez sur la barre “simuler mon tarif” qui vous apparaîtra sur cette page et continuez la navigation jusqu’à l’étape finale du devis assurance santé. Ainsi, la souscription vous sera proposée à la fin de l’ensemble des étapes.

La souscription en appelant un conseiller par téléphone

Il est possible d’appeler ou se faire rappeler et d’avoir un conseiller au téléphone. Toutefois cette possibilité s’avère beaucoup moins pratique qu’une souscription en ligne en cliquant ici !

La souscription en se déplaçant directement à l’agence

En vue de vous souscrire à l’offre santé Groupama, vous avez encore une troisième possibilité qui consiste à vous déplacer dans l’une des agences.

Ainsi, vous n’avez qu’à accéder au site et géolocaliser l’agence la plus proche de chez vous. Il est également plus intéressant de passer par le site Web plutôt que de se rendre en agence en raison des tarifs promotionnels souvent pratiqué en se rendant ici !

Quels sont les remboursements proposés par la complémentaire santé Groupama ?

Les remboursements mutuelle Groupama sont en lien direct avec le profil de l’assuré et du niveau de couverture auquel le bénéficiaire a souscrit. En effet, la mutuelle Groupama propose deux formules, ayant des pourcentages et des plafonds de remboursements différents, selon vos préférences.

Ainsi, voici une représentation des différents niveaux de remboursement Groupa selon le niveau choisi parmi 2 formules.

Type d’intervention médicaleNiveau 3 de la solution SoloNiveau 5 de la solution Famille
Chirurgie220 % BR400 % BR
Chambre individuelle35 €70 €
Prothèses auditivesAdulte : 750 €Adulte : 1 000 €<br>Enfant : 300 % BR
Ostéopathie30 € / séance (max 3 séances / an)30 € / séance (max 3 séances / an)
Dentaire300€450 €
Lunettes95 € / 2 ansEnfant : 95 € / an<br>Adulte : 150 € / 2 ans

Avis sur Groupama : comment se faire rembourser par la mutuelle Groupama ?

En vue de vous faire rembourser par la mutuelle Groupama, il existe deux cas :

Premier cas : Le tiers payant de la mutuelle Groupama

Généralement, c’est votre régime obligatoire (Sécurité sociale, RSI …) qui se charge de déclarer à votre mutuelle les frais que vous avez engendrés.

Grâce à ses accords de tiers payant établis avec plusieurs professionnels de santé, notamment : les pharmaciens, les laboratoires d’analyses, les radiologues, les centres hospitaliers et paramédicaux, Groupama vous évite d’avancer les frais de médicaments ou d’hospitalisation. Par conséquent, le réseau de tiers payant Groupama simplifie vos démarches de remboursement.

Deuxième cas : Lettre de demande de remboursement à la mutuelle Groupama

Si votre contrat ne vous permet pas de bénéficier de la télétransmission des frais de médicaments ou d’hospitalisation ou que vous avez oublié de vous munir de votre carte mutuelle avec vous lors de la consultation, il vous faudra réaliser une demande de remboursement à la complémentaire Groupama, en envoyant les feuilles de soins, et ce soit à travers le courrier à l’adresse qui figure au bas de leur site, soit sur votre espace adhérent.

Avis sur Groupama : offre Auto

Imposant au minimum l’assurance de la responsabilité civile, l’état cherche à protéger le conducteur ainsi que les autres personnes, notamment : les piétons…

C’est dans cette même perspective que l’automobiliste cherche à se protéger et à être remboursé en cas d’incident.

Ainsi, la compagnie d’assurances « Groupama » propose aux conducteurs une multitude d’offres d’assurance auto, selon les préférences et degré de protection souhaité de chaque client.

Comment souscrire à l’offre auto Groupama ?

En vue de souscrire à l’offre auto Groupama, vous pouvez choisir entre 3 options, qui se présentent comme suit :

Appeler ou vous faire rappeler par un conseiller

Cette option du site n’est pas forcément recommandé, mieux vaut souscrire en ligne en cliquant ici !

Envoyer un mail

Pour envoyer un mail à un conseiller, cliquez sur le bouton de contact de votre choix situé tout en bas de leur site ou à droite de votre écran.

Se rendre directement dans une agence Groupama avec ou sans rendez-vous

En vue de prendre contact directement avec un des conseillers de Groupama, il suffit de géolocaliser l’agence la plus proche de chez vous. Toutefois, il est beaucoup plus simple de suivre le process en ligne en cliquant ici !

Quelles sont les formules d’assurance auto Groupama ?

La compagnie d’assurances « Groupama » propose 4 formules d’assurance auto, qui se présentent comme suit :

Une assurance au tiers mini : Elle prend en charge la responsabilité civile.

Une assurance au tiers éco : Elle assure les éléments suivants : la responsabilité civile, les garanties pour couvrir les dommages au véhicule …

Une assurance tous risques confort : Elle prend en charge les risques suivants : la responsabilité civile, les garanties pour couvrir les dommages au véhicule, les dégradations liées aux catastrophes naturelles ou technologiques ; le vol et l’incendie.

Une assurance tous risques mobilité : Elle assure l’ensemble des risques suivants : la responsabilité civile, garanties pour couvrir les dommages au véhicule, les dégradations liées aux catastrophes naturelles ou technologiques ; le vol et l’incendie, le véhicule de remplacement en cas d’accident, de panne, de vol (Auto Presto Privilège).

Quelles sont les garanties proposées par Groupama Auto ?

En vue de couvrir les dommages de votre voiture, la compagnie d’assurances « Groupama » vous propose une panoplie de garantie, selon le niveau de garantie, auquel vous avez déjà souscrit.

Ainsi, nous pouvons noter les garanties suivantes :

  • Responsabilité civile automobile ;
  • Accidents corporels du conducteur ;
  • Défense pénale/recours ;
  • Assistance au véhicule ;
  • Assistance aux personnes en déplacement ;
  • Bris de glaces ;
  • Catastrophes naturelles, technologiques, événements climatiques ;
  • Vol ;
  • Incendie, explosion, foudre ;
  • Prêt de véhicule en « toutes circonstances », pour bénéficier d’une voiture de remplacement.

Quelles sont les franchises appliquées par Groupama Auto ?

En ce qui concerne la franchise, celle-ci représente une somme qui n’est pas remboursée à l’assuré, suite à l’indemnisation d’un accident par la compagnie d’assurance. Mise en place en vue de responsabiliser les automobilistes, la franchise ne s’applique pas dans tous les cas, étant donné qu’elle dépend également de plusieurs autres responsabilités lors de l’incident.

En effet, étant variable, la franchise d’assurance voiture peut prendre deux différentes formes.

Dans un premier temps, la première forme peut se manifester sous forme d’une somme forfaitaire (par exemple 200 €).

Par ailleurs, quant à la deuxième forme, celle-ci peut se manifester sous forme d’un pourcentage d’indemnisation (par exemple 10 % du montant de l’indemnisation), avec ou sans plafond maximum.

Avis sur Groupama : comment résilier son contrat avec Groupama ?

Pour résilier votre contrat avec la compagnie d’assurances « Groupama », il faut d’abord que le contrat ait déjà atteint sa première année.

Dès lors, vous serez en mesure de résilier votre contrat Groupama auto ou santé à tout moment. Il n’y a aucun motif à fournir.

Ainsi, vous devez juste envoyer un préavis et d’attendre un mois à partir de l’envoi de la lettre de résiliation recommandée à votre compagnie d’assurances Groupama, avec accusé de réception.